香港公司銀行開戶為何會要求提交內(nèi)地關(guān)聯(lián)公司信息？

2025-09-11 17:18:12

香港公司申請銀行開戶，很多銀行會要求提供內(nèi)地關(guān)聯(lián)公司業(yè)務(wù)信息，香港公司開戶為什么需要關(guān)聯(lián)內(nèi)地公司業(yè)務(wù)呢？

香港公司開戶關(guān)聯(lián)內(nèi)地公司的原因
1、受全球反洗錢、反避稅政策影響
隨著全球反洗錢、反避稅政策力度的逐漸加大，香港也跟進(jìn)這一步伐，收緊了開戶政策，對申請開戶的個人和公司都采取嚴(yán)格的審查。
2、了解開戶人背景，篩選優(yōu)質(zhì)客戶
因為之前香港銀行對開設(shè)賬戶沒有什么要求，導(dǎo)致銀行內(nèi)開設(shè)了大量“僵尸戶”。這些賬戶不僅沒有為銀行帶來收入，反而增加了管理成本，而且大量“僵尸戶”的存在也會存在管控風(fēng)險。因此銀行對開戶人做盡職調(diào)查不僅能節(jié)約未來的管理成本，也能篩選優(yōu)質(zhì)客戶。
3、銀行避免受到高額罰款
香港銀行同時也受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督，如果銀行出現(xiàn)監(jiān)管不到位導(dǎo)致賬戶出現(xiàn)異常交易行為，將會受到高額罰款。
開戶時關(guān)聯(lián)內(nèi)地業(yè)務(wù)可以降低自身風(fēng)險，開戶更容易成功，并不是不關(guān)聯(lián)內(nèi)地公司就無法開戶。

香港公司開戶需要的資料
1、公司注冊文件：包括商業(yè)登記證、公司章程大綱及細(xì)則、公司注冊證書等。
2、董事及股東資料：董事和股東的身份證明（如身份證、護(hù)照）和住址證明（如近三個月的水電費賬單、銀行對賬單等），部分銀行可能要求提供法定董事的管理層資料，且這些資料可能需經(jīng)過公證。
3、業(yè)務(wù)相關(guān)資料：業(yè)務(wù)計劃書，需說明公司的業(yè)務(wù)范疇、市場定位、主要客戶及供應(yīng)商、資金需求與預(yù)期收益等；實益擁有人資料，根據(jù)國際反洗錢規(guī)定，企業(yè)需提交超過25%股權(quán)的股東資料；此外，還需提供公司的采購合同、銷售合同等能證明業(yè)務(wù)真實性的文件。

香港公司開戶流程
1、選擇公司類型：首先，你需要確定公司的類型，如普通有限公司、擔(dān)保有限公司等。
2、準(zhǔn)備資料：根據(jù)公司類型，準(zhǔn)備相應(yīng)的資料，如股東身份證明、董事身份證明、注冊資本證明等。
3、提交申請：將準(zhǔn)備好的資料提交給香港公司注冊處，等待審核。
4、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照：審核通過后，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。
5、開設(shè)銀行賬戶：到銀行開設(shè)公司賬戶，辦理開戶手續(xù)。

香港公司開戶注意事項
1、選擇合適的銀行：香港銀行眾多，不同銀行費用不同，選擇合適的銀行可以節(jié)省費用。
2、了解費用構(gòu)成：在開戶前，務(wù)必了解費用構(gòu)成，避免產(chǎn)生不必要的費用。
3、準(zhǔn)備齊全資料：開戶需要準(zhǔn)備一系列資料，提前準(zhǔn)備可以節(jié)省時間。

投資者應(yīng)根據(jù)公司的業(yè)務(wù)需求、銀行服務(wù)特色、費用成本、開戶門檻等因素選擇合適的銀行。比如，若公司有較多跨境交易，可選擇在跨境支付、外匯兌換等服務(wù)方面有優(yōu)勢的銀行；若注重費用，可對比不同銀行的賬戶管理費、交易手續(xù)費等。